Sistemul de cedare va evalua următoarele steaguri roșii (deși această listă nu este exhaustivă):

Steagul roșu 1: Membrul nu a reușit să furnizeze informațiile necesare

Steagul roșu 2: Membrul nu a furnizat dovezi privind primirea îndrumării de la Serviciul Bani și Pensii (HAPS)

Steagul roșu 3: Cineva a desfășurat o activitate reglementată fără statutul de reglementare potrivit

Steagul roșu 4: Membrul a solicitat un transfer după contactul nesolicitate

Steagul roșu 5: Membrului i s-a oferit un stimulent pentru efectuarea transferului

Steagul roșu 6: Membrul a fost presat să efectueze transferul

În cazul în care există un steag roșu, așteptarea este că transferul nu va continua.

Există o gamă largă de circumstanțe care ar putea fi considerate steaguri de chihlimbar, pe care sistemul de cedare le va evalua dacă nu există steaguri roșii.

Steaguri de chihlimbar apar în cazul în care administratorii sau administratorii sistemului de cedare decid că:

• Unele sau toate dovezile furnizate pot să nu fie autentice sau pot să nu fi fost furnizate direct de către membru

• Dovezile nu demonstrează legătura de angajare sau legătura de rezidență

• Există investiții cu risc ridicat sau nereglementate incluse în schema de primire

• Există comisioane ridicate sau neclare percepute de sistemul de primire

• Structura investițiilor incluse în schema de primire este neclară, complexă sau neobișnuită

• Există investiții de peste mări incluse în sistemul de primire sau

• A existat o creștere bruscă sau neobișnuită a volumului cererilor de efectuare a unui transfer de la regimul de transfer, fie la același sistem de primire ca cel în care se face cererea actuală de efectuare a unui transfer, fie care implică același consilier sau firmă de consilieri (sau ambii).

Prezența unui steag de chihlimbar impune administratorilor să suspende transferul și să direcționeze membrul către Hărți pentru îndrumare. Membrul schemei va discuta steagurile chihlimbar cu HAP-uri, care va emite un număr de referință. Acest număr trebuie furnizat sistemului de cedare în cazul în care membrul dorește să continue transferul planificat.

Transferurile către un sistem de pensii de serviciu public, la un sistem de încredere autorizat sau la un sistem autorizat de achiziție colectivă de bani pot avea loc fără ca sistemul de cedare să fie nevoit să evalueze indicele roșu sau galben. Transferurile către QROPS (sistem de pensii de peste mări recunoscut eligibil) trebuie să dovedească faptul că membrul este rezident fiscal în aceeași țară cu sistemul de primire. Dacă această condiție nu este îndeplinită, acesta este un steag de chihlimbar.

Guvernul va revizui probabil noile norme în 18 luni pentru a se asigura că acestea sunt eficiente în reducerea riscului de fraudă a pensiilor. Există îngrijorări cu privire la faptul că ar putea exista întârzieri în obținerea orientărilor pentru hărți, ceea ce ar putea duce la întârzieri semnificative ale transferurilor de pensii.

Sfaturi de la Managementul Financiar Blacktower

Serviciul nostru de gestionare a averii oferă un consilier dedicat pentru a vă ajuta să vă gestionați averea de pensionare. În cazul în care sunteți abordat pentru a face orice modificare a provizionului dvs. de pensii, solicitați sfatul managerului de avere înainte de a efectua transferuri. Vom lucra în parteneriat cu dvs. pentru a identifica cea mai bună opțiune pentru economiile dvs. de pensii și vă vom revizui periodic poziția financiară pentru a vă ajuta să obțineți un randament maxim al investiției. Contactați astăzi unul dintre reprezentanții biroului nostru din Algarve pentru discuția gratuită fără obligații.

Blacktower în Portugalia

Birourile Blacktower din Portugalia vă pot ajuta să vă gestionați averea în avantajul dvs. Pentru mai multe informații, contactați biroul local.

Manuela Robinson este directorul asociat al Blacktower din Algarve, Portugalia, cu birouri în Quinta do Lago și Cascais.

Blacktower Financial Management oferă consultanţă specializată, localizată, în Portugalia în ultimii 20 de ani. Vă putem ajuta cu consultanță specializată, independentă în ceea ce privește asigurarea viitorului dvs. financiar. Luați legătura cu noi pe (+351) 289 355 685 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com

Această comunicare se bazează pe înțelegerea noastră a legislației și practicilor actuale care pot fi modificate și nu este destinată să constituie și nu ar trebui interpretată ca consiliere în materie de investiții, recomandări de investiții sau cercetare în domeniul investițiilor. Ar trebui să solicitați sfatul unui consilier profesionist înainte de a începe orice activitate de planificare financiară.

Luați legătura cu noi pe (+351) 289 355 685 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com.