Acesta este un declin de 3,3% față de anul trecut, în timp ce averile milionarilor rămași au scăzut cu 3,6%, averea lor colectivă fiind acum în valoare de 83 de miliarde de dolari.

Regiunea Americii de Nord a suferit cel mai puternic declin al bogățiilor sale (7,4%), urmată de Europa la 3,2% și Asia-Pacific la 2,7%. Pe de altă parte, ca urmare a performanțelor ridicate din sectorul petrolului și gazelor naturale, Africa, America Latină și Orientul Mijlociu au înregistrat o creștere a numărului lor în 2022

.

Raportul World Wealth 2023 acoperă 71 de țări, responsabile pentru peste 98% din PIB-ul mondial și 99% din capitalizarea pieței. Peste 3171 de acționari din 23 de piețe mari din America de Nord și Latină, Europa, Orientul Mijlociu și Asia Pacific au fost întrebați pentru raport, în timp ce Capgemini 2023 Global Affluent Insights Survey a cerut 3203 de persoane cu mize pe 11 piețe mari din America de Nord, Europa și Asia Pacific. Pentru a amplifica alte perspective, Wealth Management Executive Survey 2023 a atins, de asemenea, 90 de răspunsuri de la firmele de Wealth Management, bănci universale, dealeri independenți și întreprinderi familiale pe 14 piețe. Relationship Manager Survey 2023 adună alte 800 de răspunsuri de la 9 piețe

.

În ciuda mediului economic incert, doar 23% dintre acționari raportând câștiguri în participațiile legate de ESG, interesul pentru ESG rămâne. 41% dintre cei chestionați au declarat că impactul ratingului de investiții ESG este una dintre prioritățile lor principale, în timp ce 63% dintre acționari au arătat că au solicitat clasificări ESG pentru acțiunile lor active. Între timp, însă, doar câteva companii de administrare a averii consideră că analiza datelor ESG este principala lor prioritate, la 52%

.

Aproximativ 40% dintre managerii de avere au cerut au afirmat că au nevoie de mai multe date pentru a înțelege impactul ESG și aproape jumătate spun că au nevoie de mai multe informații înainte de a putea trata subiectul în mod eficient cu clienții.

Potrivit studiului, lipsa instrumentelor digitale împiedică în prezent managerii clienților să ofere consultanță financiară adecvată și o experiență utilă și, prin urmare, rezultatele sunt afectate.

În medie, doar una din trei companii cărora li s-a cerut maturitatea digitală clasificată ca o forță pentru compania lor. 45% dintre ei au spus, de asemenea, că costul pe manager de client este în creștere, mai ales din cauza ineficiențelor care au fost observate de-a lungul lanțului valoric.

Studiul concluzionează că lipsa pregătirii digitale actualizate, precum și platformele omnichannel deficitare sporesc timpul pierdut de managerii clienților pentru activități neesențiale, lăsând doar o treime din timpul disponibil pentru eforturile de pre-vânzare și interacțiunea cu clienții, ceea ce creează o atmosferă de tensiune resimțită de toți cei implicați în proces. 56% dintre acționarii interesați în studiu au confirmat oferta acestor servicii influențează alegerea firmelor de administrare a portofoliului. Cu toate acestea, doar unul din doi a recunoscut că este mulțumit de serviciile furnizate de managerul lor de clienți. Aproape 31% au dezvăluit că probabil vor fi în mișcare furnizor de servicii în următoarele 12 luni

.

La nivel regional, America de Nord și Asia Pacific rețin cele mai mari colecții de avere, atât ca număr, cât și ca bogăție totală de milionari, la 46% și, respectiv, 32% pentru fiecare regiune. În ciuda deținerii a aproape 27 de miliarde de dolari în acțiuni active (aproape 32% din averea totală a acționarilor), 34% dintre companiile care administrează acțiuni nu explorează această secțiune

a pieței.


Author

Star in the 2015 music video for the hit single “Headlights” by German musician, DJ and record producer Robin Schulz featuring American singer-songwriter Ilsey. Also a journalist.

Jay Bodsworth